8月底，金融管理部門聯(lián)合全國工商聯(lián)召開金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進會；銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布《關(guān)于進一步加大債務(wù)融資工具支持力度 促進民營經(jīng)濟健康發(fā)展的通知》。
另外，湖北、浙江、四川等地最近出臺的支持民營經(jīng)濟發(fā)展的政策均涉及金融支持民企融資，一些地方還劃定了具體的支持目標(biāo)。例如，中國人民銀行四川省分行2023年力爭完成全省民營經(jīng)濟貸款增量不低于2000億元的目標(biāo)，湖北提出2023年全省新增民營企業(yè)貸款2500億元以上，以及對近6000家重點民營企業(yè)集中開展融資對接。
政策引導(dǎo)下，不論是大型銀行還是中小銀行，其金融資源均加速向民營企業(yè)聚集。根據(jù)部分銀行最新發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至7月末，中國農(nóng)業(yè)銀行民營企業(yè)貸款余額超5萬億元，較年初新增超8000億元。截至6月末，上海農(nóng)商銀行民營企業(yè)貸款余額超3000億元。在新發(fā)放公司類貸款中民營企業(yè)貸款占比超65%。
值得注意的是，科技創(chuàng)新、專精特新、綠色低碳等重點領(lǐng)域的民營企業(yè)正在獲得金融機構(gòu)更大力度的信貸支持。
忙碌的身影、轟鳴的機器、嶄新的配件……在重慶龍潤汽車轉(zhuǎn)向器有限公司的車間里，新購置的設(shè)備正飛速運轉(zhuǎn)，工人們在各自崗位上有條不紊地工作。
重慶龍潤汽車轉(zhuǎn)向器有限公司是國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，也是一家民營企業(yè)。記者了解到，此前，為進一步適應(yīng)市場需求，企業(yè)啟動了新設(shè)備購置計劃，但資金周轉(zhuǎn)壓力有點大，還好中國建設(shè)銀行重慶市分行主動送來金融“及時雨”，在20天內(nèi)為企業(yè)授信8億元，較往常縮短了一半左右的時間，截至目前已投放貸款4.04億元，有力支持了企業(yè)改造項目的順利推進。數(shù)據(jù)顯示，中國建設(shè)銀行重慶市分行今年1至7月累計服務(wù)專精特新企業(yè)客戶250余戶，貸款投放60.8億元。
“銀行一直對專精特新中小企業(yè)高度重視，今年以來，政策傾斜力度更大，包括財政貼息等在內(nèi)，符合條件的企業(yè)能獲得的貸款優(yōu)惠也更多。另外，我們也量身打造了不少專屬產(chǎn)品，更好滿足其融資需求。”一位國有大行基層網(wǎng)點負責(zé)人對記者說。
實際上，處于不同成長階段的企業(yè)，對不同類型的融資渠道需求也各不相同，除了信貸支持之外，民營企業(yè)拓寬融資途徑，解決民營企業(yè)“缺水”難題，金融管理部門也在推動債券、股權(quán)融資渠道增量擴容，“不讓千軍萬馬擠在貸款這一條通道上”。
銀行間市場交易商協(xié)會近日發(fā)布的《關(guān)于進一步加大債務(wù)融資工具支持力度促進民營經(jīng)濟健康發(fā)展的通知》指出，“支持符合條件的產(chǎn)業(yè)類及地產(chǎn)民營企業(yè)、科技創(chuàng)新公司以及采用中小企業(yè)集合票據(jù)的科技公司在債券市場融資，繼續(xù)擴大民營企業(yè)債券融資支持工具覆蓋面，惠及更多中低信用等級民營企業(yè)發(fā)行主體。”
近日，民企債券融資支持工具（“第二支箭”）項下美的置業(yè)集團有限公司2023年度第四期中期票據(jù)發(fā)行，發(fā)行規(guī)模15億元，這是本年度美的置業(yè)第二次得到“第二支箭”的政策支持，也是美的置業(yè)又一次以銀企合作方式實現(xiàn)發(fā)債。另外，近期，金輝、龍湖、山東宏橋等多家民營企業(yè)也持續(xù)運用“第二支箭”發(fā)行債券融資，資金壓力有所緩解，投資人信心逐步修復(fù)。
東方金誠研究發(fā)展部高級分析師馮琳表示，“第二支箭”的推出對民企債券融資起到了支持效果，但作用仍較為有限且主要利好中高等級主體。推動“第二支箭”擴容增量，將有助于擴大民營企業(yè)的惠及面，帶動更多債市資金流向民營企業(yè)，助力更大范圍、更多層次的民營企業(yè)提升發(fā)債成功率，降低債券融資成本。
展望未來，更多政策有望接續(xù)落地，金融機構(gòu)的支持力度也將持續(xù)升級。中國人民銀行行長潘功勝日前在金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進會上表示，制定出臺金融支持民營企業(yè)的指導(dǎo)性文件，推動商業(yè)銀行優(yōu)化內(nèi)控管理制度，做好政策宣傳解讀，加強典型經(jīng)驗推廣。而在落地層面，近期，中國建設(shè)銀行、郵政儲蓄銀行、中信銀行、光大銀行等，紛紛制定出臺支持民營經(jīng)濟、民營企業(yè)發(fā)展的行動方案；不少銀行從總行層面到分行層面持續(xù)召開支持民營企業(yè)發(fā)展的銀企座談會。
招聯(lián)首席研究員董希淼表示，下一步應(yīng)優(yōu)化銀行機構(gòu)體系，大力發(fā)展民營銀行和社區(qū)銀行等中小銀行，推動中小銀行有能力、有意愿更好地服務(wù)民營企業(yè)。同時，無論大中小銀行，在對接民營企業(yè)續(xù)貸需求的同時，應(yīng)積極破解“首貸難”問題，并在風(fēng)險可控的前提下提高信用貸款比例。馮琳表示，股權(quán)融資是民營企業(yè)融資渠道中的一個亮點，未來金融管理部門還會進一步完善多層次資本市場，拓寬民營企業(yè)直接融資渠道，推動產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、股權(quán)投資基金等投向成長型民營企業(yè)。