為提升資金使用效率，抵御金融風險，馬鋼財務公司加大資金歸集力度，精益資金運營，拓展業務品種，在日均吸收存款比2014年同口徑降低17.97%的情況下，2015年仍實現綜合效益2.95億元。
精益資金運營，有效配置防風險
2015年初，由于鋼材市場萎靡不振，馬鋼銷售回款較計劃大幅降低，吸收存款最低降至34.73億元；央行五次降息，一年期貸款基準利率降幅22.32%，每月同業定存均價降低44.77%，每周均價降幅44%，對十分渴望資金的鋼鐵企業來說無疑“雪上加霜”。
面對資金規模和資金價格的雙重不利影響，馬鋼財務公司從完善資金預算體系入手，建立“月計劃、周預算、日申報”的資金預算管理模式。從2015年3月份起，該公司實行周資金預算，大額支付準確到具體工作日，以此嚴格控制備付金比例，確保富余資金不閑滯；針對成員單位歸還短融、中票等提前備入的短期資金及減持股票新增資金，抓住不同資金市場的利率差額，實現資金的錯峰配置，有計劃地配置不同期限的同業和短期投資類產品，實現資金收益最大化。2015年，該公司同業及投資業務資金收益率達3.73%，收益率高于貼現資產收益率和綜合資產收益率。
為控制備付金比例，確保富余資金不閑置，做好對可預見的資金缺口進行有效配置，馬鋼財務公司及時調整經營思路，調整信貸結構、期限配置；豐富信貸品種，能為成員單位提供2500多萬元的節能環保項目貸款；延伸信貸服務，為上游客戶開辦代理貼現業務，為下游供應商提供買方客戶貸款；增大高收益品種信貸投放，提升日均存貸比，提高資金使用效率。截至2015年12月末，馬鋼財務公司累計投放信貸資金54.11億元，平均存貸比約90.95%，比2014年提高了10.73%，其中利率較高的貸款占信貸資產總額的83.09%，中長期貸款占到貸款的81.33%以上。
同時，馬鋼財務公司加大資金歸集力度，新增2家直聯銀行，便于財務公司實時歸集賬戶資金；利用同業存款與企業存款的利差，通過延遲下班或關鍵時點加班的方式，及時歸集更多的資金，提升資金收益，2015年累計操作28次，上劃總金額20.73億元，累計創效約27.6萬元；努力爭取新設單位、境內外幣資金和股權對等企業的資金歸集工作，新增17家成員單位，2015年末成員單位數量達126家，可歸集口徑資金集中度達81.42%。
此外，馬鋼財務公司注重賬戶資金監管工作，定期核實、查驗成員單位大額資金流向，監控成員單位信貸資金投向，對部分成員單位的委托貸款和項目貸款實行貸款專戶封閉運行監督，切實防范資金風險。
拓寬服務范圍，新業務滿足新需求
為滿足不同客戶需求，馬鋼財務公司創新開展了融資顧問工作，先后對欣創佰能等7家單位進行實地調研并撰寫融資調研報告，為馬鋼集團提供決策依據。2015年10月14日，馬鋼財務公司獲批有價證券投資、買方信貸、承銷成員單位的企業債券3項新業務資格，拓寬了財務公司的金融服務品種。其中買方信貸業務的獲批，使公司金融服務延伸到下游產業鏈，解決馬鋼客戶融資難、融資貴的問題，加速集團成員單位資金回籠，增強了客戶與馬鋼合作的信心。
電票業務是降低成員單位財務費用的有效手段。為加大電票業務的推廣力度，馬鋼財務公司通過集中培訓及客戶經理上門服務等方式，輔導10多家成員單位加入財務公司電票系統；充分利用財務公司的信譽，取得16家金融機構的綜合授信和電票直貼專項授信，有力推動了財務公司電票的直貼業務的開展，拓寬了成員單位的低成本融資渠道，提高了財務公司票據的流動性和可變現能力。2015年，馬鋼財務公司為53家成員單位提供了安全高效、方便快捷的電子票據結算服務，辦理出票、收票、背書轉讓、托收434.78億元；累計為成員單位辦理電票承兌24.53億元，年末余額19.5億元，有效降低成員單位財務費用。
馬鋼財務公司從2015年4月份起，分步推進票據集中管理工作，牽頭完成制度建設、方案設計、票據系統功能開發、系統對接、人員培訓等工作。截至2015年12月末，60家成員單位正式上線，錄入的票據信息量占全集團票據的90%以上，已基本實現票據集中的第一階段目標：實現全集團票據信息集中，解決了成員單位票據托管、查驗和托收難的問題，有效防范票據持有風險。
推動跨境人民幣和跨境外匯業務申辦是馬鋼財務公司2015年業務拓展的另一重點。2015年5月11日，馬鋼集團成為安徽省首家獲得開展跨境人民幣資金集中運營業務資格的企業；2015年12月份，完成香港公司與股份公司跨境人民幣委托貸款，打通境外人民幣資金為境內成員企業提供資金的渠道，成功歸集成員單位外匯資金折合人民幣12.95億元。